Falsificare banilor

Spaga si falsificarea banilor

Cand discutam despre acest fenomen, trebuie sa facem diferenta intre spaga oferita bugetarului de rand, cel din spitale, scoli sau din administratia centrala si locala, si spaga oferita la nivel inalt. In primul caz, este vorba despre sume de bani mici sau medii, fie acordate benevol de cetateni drept recunostinta pentru serviciile prestate, fie pretinse de catre cei aflati in slujba cetateanului pentru a-si onora sau incalca obligatiile de serviciu.

Luate individual, sumele nu sunt foarte mari, insumate insa, ajung la cifre respectabile. Astfel, conform unor studii recente, numai in spitale cuantumul anual al platilor informale se ridica la 360-500 de milioane de euro.In ceea ce priveste spaga la nivel inalt, aici nu mai discutam despre sume de bani mici sau medii, ci despre sute de mii sau chiar milioane de euro platite functionarilor publici aflati in pozitii-cheie, functionari care, la randul lor, au dat spaga pentru a ajunge in pozitiile respective.

Nivel: Gimnaziu
Dimensiune: 3193kb
Downloads: 232
Materia: Drept

Infractiunea de spalare a banilor

Obiectul de activitate al acestui organism îl reprezintă activitatea de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism pe care le realizează prin două modalităţi specifice:

Alte referate despre: infractiunea de spalare a banilor, infractiunea de spalare de bani, infractiuni de spalare a banilor

Spalarea banilor

I.1.Scurt istoric al spălării banilor
Desigur ,,spălarea banilor ” nu este o activitate nouă,tendinţa de ascunde originea ilicită a unor sume şi de a conferi acestora o aparentă legalitate şi implicit onestitate şi respectabilitate posesorilor acestor sume,are origini vechi. Pot fi amintiţi în acest context negustorii şi cămătarii din Evul Mediu care,pentru a ascunde dobânzile primite pentru împrumuturile ce le atribuiau,în condiţiile în care biserica catolică interzisese cămătăria,apelau la o gamă variată de trucuri financiare,care corespund în mare parte şi azi tehnicilor de reciclare a fondurilor.

Alte referate despre: spalarea banilor, spalarea banilor referat, spalare bani

Spalarea banilor murdari

- După ce numerarul a fost depus în instituţii financiare fără a fi detectat, contra acestui numerar reciclatorii procură instrumente financiare (cecuri de călătorie, scrisori de credit, mandate de plată etc.), pe care le reconvertesc apoi în numerar;
- Transferurile electronice. O dată de numerarul a fost depus în conturi bancare, acesta poate fi transferat în orice colţ al lumii în timp record.

Alte referate despre: spalarea banilor murdari, referat spalarea banilor, referate spalarea banilor

Banii

Monedele au inlocuit la inceput cambiile ( emise de particulari) depuse la bancile comerciale pentru scontare. Faptul ca banii nu pot fi creati, la dorinta, de catre persoane private sau agenti economici si ca exista in cantitati limitate ii incadreaza in categoria bunurilor economice rare. In zilele noastre, banii se prezinta sub urmatoarele forme: * Hartia- moneda de diferite cupiuri ( valori nominale) * Moneda divizionara metalica ( pentru operatiuni de mica dimensiune); * banii de depozit sau de cont, adica disponibilitatile aflate in conturile bancare ale diferitelor persoane sau agenti economici. Aceste disponibilitati apar prin depunerea de catre anumite persoane sau firme a unor bunuri, devize, numerar la banci sau alte institutii financiare. Depozitele respective pot fi: 1. la vedere, in situatia in care proprietarul depozitului il ...

Alte referate despre: banii, punguta cu doi bani, spalare de bani

Casa Baniei

Referat despre Casa Baniei
Is told “the old lady”, the oldest civil building in Craiova. Its history is identical with the city, the same as all the tumultuous past of Romanian land cramps. Casa Baniei is a monument of inestimable value for Craiova, one of the oldest architectural building of its kind in Romania.

Alte referate despre: casa baniei, casa baniei referat engleza, casa baniei in engleza

Tema banului intr-un text narativ Enigma Otiliei de George Calinescu

Aparut in 1938, romanul ilustreaza cu precadere programul estetic al lui Calinescu. In conceptia criticului, un roman este viabil in masura in care aduce existenta unei lumi de tipuri. In spirit clasicist, el pledeaza pentru cautarea permanentelor, pentru fixarea universalului si creeaza un roman pentru care alege deliberat formula balzaciana. El reface clasicismul in sensul ca deplaseaza elementele de viziune si de structura spre modernitate.

Alte referate despre: tema banului intr-un text narativ, tema familiei intr-un text narativ, tema iubirii intr-un text narativ

Despre bani

Concluzia este ca, mai intii trebuie sa va transformati voi insiva pentru a ajunge sa va serviti de bani, si de tot ceea ce posedati, numai in scopul elevarii voastre si binelui umanitatii. In ziua cind veti reusi, chiar daca sunteti bogat, nu veti mai fi doborit: veti realiza numai operele sublime dupa care sufletul vostru rivnea de multa vreme.

Alte referate despre: alexandru mitru banul muncit, text argumentativ despre valoarea banului, bani

Banii intr-o societate libera

In acest fapt natural exterior al diversitatii isi are originea schimbul; graul din Kansas se schimba pe fierul din Minnesota; serviciile medicale ale unuia se schimba pe interpretarea la vioara a altuia. Specializarea permite fiecaruia sa-si dezvolte cele mai bune aptitudini ale sale si da posibilitatea fiecarei regiuni sa-si puna in valoare resursele sale specifice. Daca nimeni nu s-ar putea angaja in schimburi, daca toata lumea ar fi obligata sa-si produca independent toate bunurile, este evident ca cei mai multi dintre noi ar muri de foame iar restul ar trai la limita subzistentei.

Alte referate despre: comportamentul consumatorului intr-o societate libera, tema banului intr o opera, scopul regulilor intr-o societate

Banii sunt pentru economie ceea ce limbajul este pentru comunicare

La crearea limbajului nu se poate spune ca a participat o singura persoana, ci ca , a aparut ca urmare a stradaniilor sutelor, miilor de oameni, si poate zecilor de generatii, pana la definitivarea acestuia.In acelasi fel se intampla si in cazul dezvoltarii economiei. O data cu vadirea necesitatii realizarii schimburilor, pentru satisfacerea anumitor nevoi , este vazuta tot mai clar aparitia ,,unui mijloc de schimb universal acceptat''.

Alte referate despre: banii sunt pentru o economie ceea ce limbajul este pentru comunicare, banii sunt sangele care iriga economia, bani sunt sangele care iriga economia

Moara cu noroc

La inceput Ana I-a fost fidela sotului. Dandusi seama de firea ticaloasa si patimasa a lui Lica, pe care o intuieste « din ochi, din ranjet si mai ales cand isi rodea mustata cu dintii », il sfatuieste pe Ghita sa se fereasca de el si de porcari.Orbit tot mai mult de mirajul imbogatirii, Ghita nu numai ca nu se indeparteaza de Lica dar o in deamna pe Ana sa se apropie de el.

Alte referate despre: moara cu noroc, moara cu noroc rezumat, rezumat moara cu noroc

Reglementarile prudentiale si strategiile ban

Reglementările prudenţiale şi strategiile bancare
c) pentru majoritatea reglementărilor, instrumentul central de măsură îl constituie noţiunea de fonduri proprii, ceea ce face posibilă armonizarea la nivel european şi internaţional a regulilor adoptate. În continuare sunt prezentaţi principalii indicatori de prudenţă bancară europeană:

Alte referate despre: reglementari prudentiale si strategii bancare, supravegherea prudentiala si spalarea banilor, decizii si reglementari de prudentialitate bancara

Afaceri cu banii tai si cu experienta altora

Exemplul cel mai la indemana pentru ceea ce inseamna franchising este cel al firmei McDonald's. In acest caz, informatiile care i se ofera beneficiarului sunt rezultatul unei experiente indelungate si prezinta un grad inalt de sistematizare. McDonald's are un raspuns simplu si clar pentru absolut orice problema legata de functionarea unui asemenea restaurant, de la timpul exact (in secunde!) cat trebuie prajiti cartofii, pana la fraza cu care angajatii ii intampina pe vizitatori. Aceste lucruri pot parea exagerate, dar ele nu fac decat sa contribuie la reusita "clonarii" afacerii.

Alte referate despre: plan de afaceri cu bani nerambursabili, referant asigurarea banilor si a altor valori, banii si afacerile

Inflatia

Inflatia
Cand banii de hartie inlocuiau realmente aurul monetar, miscarea semnelor valorii oglindea legile circulatiei banilor – aur cu valoare deplina. De altfel, acestea puteau fi convertiti liber in aur. Corespunzator, cantitatea banilor de hartie se limitau la aurul pe care acesti bani il reprezentau in circaulatie. In aceasta situatie, inflatia nu putea sa apara, ea nu avea baza de desfasurare. Dar, relativ repede, canalele circulatiei banesti au inceput sa se aglomereze . Intr-o anumita perioada, acestea s-a datorat insuficientei cantitatii de marfuri aflate in circulatie. Daca banii de hartie intreceau propria lor masura (daca ei depaseau cantitatea monedelor de aur cu aceeasi denumire ce ar fi trebui sa circule), acesestia se discreditau in fata agentilor economici . Scaderea puterii de cumparare a banilor aflati in circulatie antrena crestera ...

Alte referate despre: inflatia, inflatia in romania, inflatia referat
Referate afisate : 14
Medie note: 8.03 / 10
Nota explicativa
Referatele si lucrarile oferite de Referate.ro au scop educativ si orientativ pentru cercetare academica.

Iti recomandam ca referatele pe care le downloadezi de pe site sa le utilizezi doar ca sursa de inspiratie sau ca resurse educationale pentru conceperea unui referat nou, propriu si original.

Referat.ro te invata cum sa faci o lucrare de nota 10!
Linkuri utile
Programeaza-te online la salonul favorit Descarca gratuit aplicatiile pentru iOS si Android Filmulete haioase Filme, poante si cele mai tari faze Jocuri Cele mai tari jocuri de pe net Referate scoala Resurse, lucrari, referate materiale pentru lucrari de nota 10
Toate imaginile, textele sau alte materiale prezentate pe site sunt proprietatea referat.ro fiind interzisa reproducerea integrala sau partiala a continutului acestui site pe alte siteuri sau in orice alta forma fara acordul scris al referat.ro. Va rugam sa consultati Termenii si conditiile de utilizare a site-ului. Informati-va despre Politica de confidentialitate. Daca aveti intrebari sau sugestii care pot ajuta la dezvoltarea site-ului va rugam sa ne scrieti la adresa webmaster@referat.ro.
Confidentialitatea ta este importanta pentru noi

Referat.ro utilizeaza fisiere de tip cookie pentru a personaliza si imbunatati experienta ta pe Website-ul nostru. Te informam ca ne-am actualizat politica de confidentialitate pentru a integra cele mai recente modificari privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal. Inainte de a continua navigarea pe Website-ul nostru te rugam sa aloci timpul necesar pentru a citi si intelege continutul Politicii de Cookie. Prin continuarea navigarii pe Website-ul nostru confirmi acceptarea utilizarii fisierelor de tip cookie conform Politicii de Cookie. Nu uita totusi ca poti modifica in orice moment setarile acestor fisiere cookie urmarind instructiunile din Politica de Cookie.


Politica de Cookie
Am inteles