Falsificarea banilor

Spaga si falsificarea banilor

In ultimii 20 de ani, in Romania, spaga a devenit sport national: cadrele medicale trebuie motivate suplimentar pentru ca bolnavul sa beneficieze de un tratament mai bun in spitale, angajatul din administratie trebuie motivat, la randul sau, pentru a-i raspunde mai prompt contribuabilului aflat in fata ghiseului, managerii companiilor private, care vor sa faca afaceri cu statul, stiu ca trebuie sa dea spaga pentru a obtine contracte publice, in tribunale dreptatea se imparte, de prea multe ori, in functie de cine plateste mai mult, iar lista ar putea continua la nesfarsit.

Nivel: Gimnaziu
Dimensiune: 3193kb
Downloads: 232
Materia: Drept

Infractiunea de spalare a banilor

c) entităţile raportoare sunt prevăzute de art. 8 din Legea nr.656/2002:
- băncile, sucursalele băncilor străine, instituţiile de credit şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine;

Alte referate despre: infractiunea de spalare a banilor, infractiunea de spalare de bani, infractiuni de spalare a banilor

Spalarea banilor

Spalarea banilor
O caracteristică de asemenea importantă, a activităţii criminale este caracterul organizat transfrontalier , putându-se astfel concluziona că principalele legături în plan internaţional ale economiei subterane sunt cele generate de criminalitatea organizată. Scopul tuturor acestor acţiuni este, în mod evident, obţinerea unor venituri importante şi plasarea lor în economia oficială. Motivele care stau la baza criminalităţii organizate pot fi uneori de natura politică, religioasă, dar, chiar şi în aceste cazuri, este vorba de o interfaţă, crima organizată având în mod evident tendinţe de suprapunere cu economia subterană dându-i acesteia un caracter organizat, preluând disponibilităţile financiare şi oportunităţile create de alte activităţi componente.

Alte referate despre: spalarea banilor, spalarea banilor referat, spalare bani

Spalarea banilor murdari

În cadrul procesului de spălare a banilor s-au identificat anumite puncte vulnerabile, puncte dificil de evitat de către cel care spală banii şi în consecinţă uşor de recunoscut, respectiv:
- intrarea numerarului în sistemul financiar;
- trecerea numerarului peste frontiere;
- transferurile în cadrul şi dinspre sistemul financiar.
Intrarea numerarului în sistemul financiar se realizează prin:
- fragmentarea operaţiunilor în numerar în scopul evitării raportării tranzacţiei prin divizarea operaţiunilor sub nivelul minim de raportare;
- folosirea inadecvată a listelor de excepţii prin care unele categorii de operaţii cu numerar sunt exceptate de la raportare (presupune uneori complicitatea unităţilor financiare respective);
- executarea de false documente de raportare pentru a legitima numerarul general;
- depunerile de profituri ilegale în bănci corespondente pot fi prezentate ca transferuri de la bancă la bancă;
Folosirea ...

Alte referate despre: spalarea banilor murdari, referat spalarea banilor, referate spalarea banilor

Banii

Barterul era insa un proces costisitor in termenii timpului cheltuit pentru descoperirea unui schimb satisfacator, deoarece acesta presupunea o dubla coincidenta a dorintelor. In diferite epoci, din diferite motive, diferitele popoare si civilizatii au acceptat diferiti mijlocitori ai schimbului, acestea fiind primele forme de bani cunoscute de societatea omeneasca. De exemplu: argila si ceramica, carapacea de broasca testoasa, dintii de delfin, vite, porci, tutun, lana, sare etc. In cele din urma a fost preferat aurul, datorita calitatilor lui ( inalterabil, omogenitate fizica naturala, divizibilitate fara pierdere de valoare, usor prelucrabil, avand o valoare mare intr-un volum mic, fiind relativ usor si ieftin de transportat).

Alte referate despre: banii, punguta cu doi bani, spalare de bani

Spalarea Banilor

Astfel, îndeosebi daca ne referim la modalitatea prevazuta în art. 23 alin 1 lit. b din Legea nr. 656/2002 („ascunderea sau disimularea ... proprietatii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscând ca bunurile provin din savârsirea de infractiuni”), ar trebui sa spunem ca infractiunea de spalare a banilor este o infractiune de fals în înscrisuri, al carei element de specificitate rezida în scopul de favorizare ori de autofavorizare urmarit de agent; sau, în alti termeni, ca infractiunea de spalare a banilor ar fi o infractiune de fals în înscrisuri, care se savârseste fie de catre un participant la infractiunea principala, în scop de autofavorizare, fie de catre un tert, în scopul de a favoriza un infractor.

Alte referate despre: spalarea banilor si finantarea terorismului, economia subterana si spalarea banilor, spalare banilor

Tema banului intr-un text narativ Enigma Otiliei de George Calinescu

Aparut in 1938, romanul ilustreaza cu precadere programul estetic al lui Calinescu. In conceptia criticului, un roman este viabil in masura in care aduce existenta unei lumi de tipuri. In spirit clasicist, el pledeaza pentru cautarea permanentelor, pentru fixarea universalului si creeaza un roman pentru care alege deliberat formula balzaciana. El reface clasicismul in sensul ca deplaseaza elementele de viziune si de structura spre modernitate.

Alte referate despre: tema banului intr-un text narativ, tema familiei intr-un text narativ, tema iubirii intr-un text narativ

Geneza, evolutia si functiile banilor

Principala întrebare care şi-o pun specialişti este legată de natura banilor. Ei se întreabă ce sunt banii? Acestei întrebări i s-au dat mai multe răspunsuri. Clasicii economiei politice au demonstrat că banii nu sunt altceva decât o marfă. Aceasta deoarece banii nu fac altceva decât să îndeplinească un rol, respectiv ei sunt un echivalent general al valorii tuturor mărfurilor şi un instrument de schimb.

Alte referate despre: geneza evolutia si functiile banilor, banii - geneza evolutia si functiile banilor, geneza economiei de schimb originea evolutia si functiile banilor

Despre bani

Banul nu este cauza tuturor crimelor asa cum se crede in general, Banul nu este decit un mijloc, un instrument. Numai omul, prin felul lui de a-si satisface dorintele, de regula pe socoteala altora, face sa apara intrigile, luptele, crimele. Eliminati banul, puneti orice moneda in loc, si atit timp cit omul este stapinit de slabiciuni, de dorinte inferioare, de pasiuni, el se va gasi in fata acelorasi probleme.Deci nu banul este vinovat, ci omul care nu este luminat si care nu stie cum sa se serveasca de el, pentru ce motiv si in ce scop. Banul, in sine, nu este nici bun, nici rau, este neutru.

Alte referate despre: alexandru mitru banul muncit, text argumentativ despre valoarea banului, bani

Banii intr-o societate libera

Chiar si atunci cand bunurile sunt divizibile, este in general imposibil pentru cei doi participanti la schimb sa intre in relatie unul cu celalalt. Daca A are de vanzare o cantitate de oua iar B o pereche de pantofi, cum vor face ei schimb daca A doreste un costum? Si ganditi-va la un nefericit de profesor de economie care trebuie sa gaseasca un producator de oua care sa doreasca sa achizitioneze cateva lectii de teorie economica in schimbul oualor! Cu siguranta, orice fel de economie civilizata este imposibila in conditiile schimbului direct.
3. Schimbul indirect

Alte referate despre: comportamentul consumatorului intr-o societate libera, tema banului intr o opera, scopul regulilor intr-o societate

Bani in miscare sau banii care nu se vad

In Ungaria, autoritatile au sprijinit puternic dezvoltarea acestui instrument. De la inceputul anului 1999 salariile functionalilor publici si ale angajatilor bugetari se platesc prin viramente bancare in conturi deschise la banci cu card atasat, totodata luandu-se masuri de protejare prin cadru legislativ a intereselor detinatorilor de card, ca si de stabilire a unui card reglementat de utilizarea a instrumentelor electronice de plata.

Alte referate despre: banii in miscare sau banii care nu se vad, bani in miscare sau bani care nu se vad, banii electronici sau banii care nu se vad

Reglementarile prudentiale si strategiile ban

Reglementările prudenţiale şi strategiile bancare
Metoda VAR este utilizată, în prezent de către toate marile bănci pentru evaluarea riscului de piaţă, care poate avea mai multe cauze, dintre care: modificarea ratei de dobândă ca urmare a intervenţiilor băncilor centrale în activitatea celorlale bănci. Metoda VAR permite determinarea nivelului pierderilor pe o perioadă dată şi face posibilă evaluarea capitalului, deci a fondurilor proprii necesare acoperirii riscului de pierderi potenţiale. Generalizarea acestor două metode de evaluare a riscurilor, după anul 1993, se explică prin dorinţa băncilor de a impune o alternativă la modelul standard dezvoltat de Comitetul de la Bâle, - norma Cooke, considerat inadecvat de o mulţime de bănci comerciale.

Alte referate despre: reglementari prudentiale si strategii bancare, supravegherea prudentiala si spalarea banilor, decizii si reglementari de prudentialitate bancara

Afaceri cu banii tai si cu experienta altora

Prima reglementare a acestui concept a fost, de fapt, alcatuita din extrase din legislatia altor tari, neadaptate asadar la piata romaneasca. Ca urmare, in momentul de fata legislatia este mult prea generala, pentru ca acest contract de franciza, prin natura transferului pe care il presupune, este un contract complex, care isi are izvoarele in mai multe ramuri - Codul Comercial, Codul Civil, drepturile de proprietate intelectuala.

Alte referate despre: plan de afaceri cu bani nerambursabili, referant asigurarea banilor si a altor valori, banii si afacerile

Inflatia

Inflatia banilor de hartie convertibili in aur a fost cea de de-a 2-a forma de inflatie. In perioada formarii economiei de piata in Europa, tinerele state au fost preucupate de lichidarea haosului monetar specific epocii feudale tarzii, haos ce atins cote inalte in sec. XVI-lea. S-a actionat pentru sisteme banesti stabile si o circulatie monetara sanatoasa ( normala ) acestea bazandu-se pe etalonul aur.

Alte referate despre: inflatia, inflatia in romania, inflatia referat
Referate afisate : 14
Medie note: 8.11 / 10
Nota explicativa
Referatele si lucrarile oferite de Referate.ro au scop educativ si orientativ pentru cercetare academica.

Iti recomandam ca referatele pe care le downloadezi de pe site sa le utilizezi doar ca sursa de inspiratie sau ca resurse educationale pentru conceperea unui referat nou, propriu si original.

Referat.ro te invata cum sa faci o lucrare de nota 10!
Linkuri utile
Programeaza-te online la salonul favorit Descarca gratuit aplicatiile pentru iOS si Android Filmulete haioase Filme, poante si cele mai tari faze Jocuri Cele mai tari jocuri de pe net Referate scoala Resurse, lucrari, referate materiale pentru lucrari de nota 10
Toate imaginile, textele sau alte materiale prezentate pe site sunt proprietatea referat.ro fiind interzisa reproducerea integrala sau partiala a continutului acestui site pe alte siteuri sau in orice alta forma fara acordul scris al referat.ro. Va rugam sa consultati Termenii si conditiile de utilizare a site-ului. Informati-va despre Politica de confidentialitate. Daca aveti intrebari sau sugestii care pot ajuta la dezvoltarea site-ului va rugam sa ne scrieti la adresa webmaster@referat.ro.
Confidentialitatea ta este importanta pentru noi

Referat.ro utilizeaza fisiere de tip cookie pentru a personaliza si imbunatati experienta ta pe Website-ul nostru. Te informam ca ne-am actualizat politica de confidentialitate pentru a integra cele mai recente modificari privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal. Inainte de a continua navigarea pe Website-ul nostru te rugam sa aloci timpul necesar pentru a citi si intelege continutul Politicii de Cookie. Prin continuarea navigarii pe Website-ul nostru confirmi acceptarea utilizarii fisierelor de tip cookie conform Politicii de Cookie. Nu uita totusi ca poti modifica in orice moment setarile acestor fisiere cookie urmarind instructiunile din Politica de Cookie.


Politica de Cookie
Am inteles