Referat spalarea banilor

Spalarea banilor

Spalarea banilor
Noul mileniu a adus nu doar o accentuata globalizare a pietelor lumii dar si o adancire fara precedent a interdependentelor existente intre economiile nationale. Evident, aceste procese au favorizat dezvoltarea economiei mondiale dar si a crimei organizate transnationale si terorismului. Cresterea neincetata a volumului capitalurilor obtinute in urma activitatilor specifice crimei organizate a determinat o crestere a necesitatii reciclarii acestor fonduri astfel incat s-a ajuns la situatia ingrijoratoare ca liderii lumii interlope si operatorii implicati in spalare de bani sa poata controla si influenta in unele tari ale lumii sectoare importante din economie, finante, politica si administratie.
Spalarea bani
lor

Nivel: Facultate
Dimensiune: 77kb
Downloads: 4593
Materia: Drept

Conventia europena relativa la spalarea, depistarea, sesizarea si confiscarea produselor crimei

B. Masuri aflate în sarcina statelor în cadrul cooperarii
internationale. Mai întâi statele sunt obligate sa coopereze pentru realizarea obiectului Conventiei si apoi acestea au datoria sa coopereze între ele într-o maniera cât mai aprofundata desi refuzul cooperarii nu este nici el exclus.

Alte referate despre: conventiile europene relative la infractiunile rutiere, conventiile europeane relative la infractiunile rutiere, administratia europena-relatii publice si protocol

Infractiunea de spalare a banilor

Infractiunea de spalare a banilor - Cadrul legislativ naţional privitor la prevenirea şi sancţionarea spălării banilor este completat de Hotărârea Guvernului nr. 479/2002 pentru aprobarea Regulamentului de Organizare şi Funcţionare a Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării banilor şi de Hotărârea Guvernului nr. 1078/2004 pentru modificarea Regulamentului menţionat mai sus.

Alte referate despre: infractiunea de spalare a banilor, infractiunea de spalare de bani, infractiuni de spalare a banilor

Bani in miscare sau banii care nu se vad

Piata cardurilor: Daca la sfarsitul anului 2000 in Europa Centrala si de Est, existau aproximativ 26 milioane de carduri purtand sigla Visa sau Europay, deja la sfarsitul lunii septembrie 2001 acestea ajunsesera la peste 30 milioane, cu o crestere prognozata de 22% pentru intregul an 2001.

Cu aproape 5 milioane de carduri emise pana la sfarsitul lunii septembrie anul trecut, Ungaria este prima tara din regiune din punctul de vedere al gradului de penetrare a cardurilor. Pe langa imbunatatirea continua a gradului de penetrarea a cardurilor, asistam si la cresteri semnificative in ceea ce priveste valoarea tranzactiilor pe card, de exemplu, anul trecut, detinatorii de carduri Visa au generat tranzactii pe card de aproximativ 9 miliarde USD.

Alte referate despre: banii in miscare sau banii care nu se vad, bani in miscare sau bani care nu se vad, banii electronici sau banii care nu se vad

Politici monetare

Politici monetare - Recomandãrile specifice politicii economice promovate de cãtre monetarişti vizau atingerea unei rate stabile a creşterii ofertei de bani, astfel încât sã devinã posibil controlul inflaţiei .

Alte referate despre: politici monetare, instrumentele politicii monetare, obiectivele politicii monetare

Cum ne afecteaza leul greu

Ar fi recomandat, ca numerarul să fie eliberat numai în monedă nouă, deoarece va fi foarte complicat pentru ATM-uri să elibereze atât monedă nouă, cât şi veche. Deşi actualele cupiuri îşi vor pierde puterea circulatorie de la 1 ianuarie 2007, acestea vor putea fi preschimbate potrivit calendarului mai sus menţionat, pe o perioadă de trei ani de la acea dată, înţelegându-se că, denominarea nu urmăreşte nici un „impact confiscativ” asupra economiilor populaţiei.

Alte referate despre: leul greu, efecte ale leului greu, efecte ale leului greu asupra sistemului bancar romanesc

Spalarea banilor murdari

Stratificarea este procesul de mişcare a fondurilor între diferite conturi pentru a le ascunde originea; separarea veniturilor ilicite de sursa lor prin crearea unor straturi complexe de tranzacţii financiare proiectate pentru a înşela organele de control şi pentru a asigura anonimatul.

Alte referate despre: spalarea banilor murdari, spalarea banilor, spalarea banilor referat

Banii

In primul deceniu al secolului al XX-lea, toate statele europene aveau moneda de aur proprie. Statul stabilea prin lege numele, greutatea, titlul si capacitatea monedei de a circula si stinge obligatii. In functie de titlu si greutate se stabileau raporturi de schimb intre diferitele monede de aur. Deoarece pentru cumparatorii de valoare mica ar fi fost necesare monede foarte mici de aur, care nu se puteau confectiona, alturi de monedele de aur au circulat si monede divizionare din argint, arama si alte metale. Aparitia monedelor divizionare din alte metale decat aurul nu inseamna decat separarea functiei banilor de valoarea lor, fapt demonstrat practic ca in calitate de bani pot functiona si alte licruri lipsite de valore, dar care sunt insemne ale valorii, astfel ca incepand cu sec al X-lea in China, respectiv sec XVI- XVII in Europa, apar si alte mijloace de schimb, respectiv ...

Alte referate despre: banii, punguta cu doi bani, spalare de bani

Spalarea Banilor

Continutul constitutiv
a) Elementul material:Privita sub aspectul elementului sau material, infractiunea de spalare a banilor ar parea ca nu se mai identifica cu infractiunea de tainuire, si aceasta, în principal,pentru ca actiunile specifice tainuirii par sa presupuna un contact material cu bunul,
pe când faptele de spalare a banilor ar parea sa rezide, în primul rând, în constituirea de titluri (documente) nereale privind proprietatea ori alte drepturi asupra bunului.

Alte referate despre: spalare bani, referat spalarea banilor, referate spalarea banilor

Cars should be banned from the city

If I could change something in my city, I would definitely restrict the driving accesses in the city centre because I think that people would like to walk through the city centre, to stay in the park, go shopping, but the city is very crowded, especially during peak hours when people leave work and in large cities are too many traffic lights and people take a lot of time to get home and this is very tiring , especially if you leave from the work. It is also dangerous to go long distances if the car is not maintained because we can cause accidents.

Of course, there are some positive aspects too. For example, it is more comfortable the going by tram or bus. When we go on a longer distance we can stop and watch the landscape, but for example if we go by train, we cannot.

Alte referate despre: cars should be banned from the city center, cars should be banned from the city centre, referat cars should be banned from the city centre

Geneza, evolutia si functiile banilor

Problema naturii banilor nu a fost încă pe deplin rezolvată. Discuţiile între specialişti continuă, dar important este faptul că toţi subliniază importanţa banilor în societate:" noi identificăm banii ca un element cheie pentru provocarea eficienţei în producţia şi schimbul de produse şi servicii. Banii ajută la rezolvarea acestor probleme din cauză că sunt un bun care are acceptarea generală ca mijloc de schimb" (Lloyd Atkinson ).

Alte referate despre: banii - geneza evolutia si functiile banilor, geneza evolutia si functiile banilor, geneza economiei de schimb originea evolutia si functiile banilor

Despre bani

Daca poseda o oarecare putere, aceasta pentru ca oamenii i-au dat-o. Daca intr-o zi ei vor hotari sa-i ia orice valoare pentru a o da in alta parte, aceleasi tragedii, aceleasi seductii, aceleasi elevatii si aceleasi caderi se vor repeta. Atit timp cit banului i-a fost conferita valoarea, si cum aceasta valoare permite satisfacerea poftelor, toti se concentreaza asupra mijlocului de a obtine ceea ce au nevoie sau doresc, este normal, este natural. Dar s-ar putea gasi alte monezi de schimb. Poate, in viitor nu vor mai exista bani: moneda va fi dragostea... da, caci dragostea este o moneda superioara aurului.

Este prea devreme insa ca omenirea sa ajunga la asemenea conceptii, si pentru ca banul va ramine aici inca o perioada de timp, trebuie invatat sa gindim corect despre el pentru a nu cadea niciodata in greseli. Trebuie stiut cum sa privim lucrurile, atita tot. Nu este rau ca sa posezi bani. Cum sa-i ajuti pe altii, daca nu ...

Alte referate despre: alexandru mitru banul muncit, text argumentativ despre valoarea banului, bani

Banii intr-o societate libera

Dar, prin incercare si eroare, omul a descoperit drumul care ii permite sa ajunga la o economie incomparabil mai extinsa: schimbul indirect. In conditiile schimbului indirect, fiecare isi vinde produsul nu pe un bun care sa ii satisfaca in mod direct o nevoie, ci pe un alt bun care poate fi vandut, la randul sau, contra bunului dorit. La prima vedere, acest lucru da impresia unei operatii stangace si ocolite. Dar el constituie, de fapt, acel instrument minunat care face posibila dezvoltarea civilizatiei.

Alte referate despre: comportamentul consumatorului intr-o societate libera, tema banului intr o opera, scopul regulilor intr-o societate

Banii sunt pentru economie ceea ce limbajul este pentru comunicare

Ce ar fi o comunicare fara limbaj? Sau mai bine spus, ar mai exista o comunicare in aceste conditii? Raspunsul meu este desigur nu. Este relativ simplu sa ne imaginam cum am putea sa ne intelegem, fara un mijloc comun de a ne exprima gandurile si opiniile.O data cu dezvoltarea societatii , care se bazeaza pe contributia fiecaruia, apare necesitatea alcatuirii unui mijloc comun de exprimare

Alte referate despre: banii sunt pentru o economie ceea ce limbajul este pentru comunicare, banii sunt sangele care iriga economia, bani sunt sangele care iriga economia

Reglementarile prudentiale si strategiile ban

1.2 Norme prudenţiale europene şi internaţionale
Regulile prudenţiale bancare care se exprimă, cel mai adesea, prin anumite raporturi au ca sferă de curpindere principalele aspecte ale gestiunii bancare. Respectarea acestora orientează, în mod-decisiv, strategia bancară şi permite armonizarea cu legislaţia europeană în vederea integrării ţărilor europene şi cu cea internaţională. Pentru ţările membre ale UE, prudenţa bancară poate fi cuantificată prin următoarele instrumente: solvabilitatea bancară, coeficientul riscurilor mari, coeficientul de adaptare la riscul de piaţă, nivelul participaţiilor financiare, nivelul capitalului minim. La nivelul fiecărei ţări există şi niveluri proprii ale unor raporturi, precum raportul de lichiditate şi coeficientul fondurilor proprii şi ale resurselor permanente.

Alte referate despre: reglementari prudentiale si strategii bancare, supravegherea prudentiala si spalarea banilor, decizii si reglementari de prudentialitate bancara

Afaceri cu banii tai si cu experienta altora

Prima reglementare a acestui concept a fost, de fapt, alcatuita din extrase din legislatia altor tari, neadaptate asadar la piata romaneasca. Ca urmare, in momentul de fata legislatia este mult prea generala, pentru ca acest contract de franciza, prin natura transferului pe care il presupune, este un contract complex, care isi are izvoarele in mai multe ramuri - Codul Comercial, Codul Civil, drepturile de proprietate intelectuala.

Alte referate despre: plan de afaceri cu bani nerambursabili, referant asigurarea banilor si a altor valori, referate ro economie bani afaceri

Neghinita

Dupa un timp in mintea Imparatului incolti un gand -soptit de Neghinita-si anume sa-i indeparteze pe sfetnicii cei batrani si sa aduca sfetnici tineri. Acestia cum ajunsera in sfatul tarii il indepartara pe Imparat de la domnie,iar acesta pleca pribeag prin tara.
In timpul pribegiei el vazu nedreptatile facute oamenilor simpli si-si spuse ca daca ar ajunge el iarasi Imparat ar sti ce trebuie facut pentru a indrepta lucrurile. Nu trecu mult timp si aparu o stafeta care ii spuse ca tara il vrea iarasi Domn.

Alte referate despre: neghinita rezumat, neghinita, neghinita de barbu stefanescu delavrancea

Influenta inflatiei asupra dezvoltarii economiei

Influenta inflatiei asupra dezvoltarii economiei
Cresterea substantiala a creditului duce relativ repede la dezechilibrul inflationist, la excesul de crestere nominala pentru bunurile de consum (inflatie pe credit). In anumite conditii, profiturile cresc mai incet decat masa economiilor disponibile ale inreprindelor.

Alte referate despre: influenta inflatiei asupra dezvoltarii economiei, influenta inflatiei asupra dezvoltarii economice, influenta creditelor asupra dezvoltarii economice
Referate afisate : 18
Medie note: 7.88 / 10
Nota explicativa
Referatele si lucrarile oferite de Referate.ro au scop educativ si orientativ pentru cercetare academica.

Iti recomandam ca referatele pe care le downloadezi de pe site sa le utilizezi doar ca sursa de inspiratie sau ca resurse educationale pentru conceperea unui referat nou, propriu si original.

Referat.ro te invata cum sa faci o lucrare de nota 10!
Linkuri utile
Programeaza-te online la salonul favorit Descarca gratuit aplicatiile pentru iOS si Android Filmulete haioase Filme, poante si cele mai tari faze Jocuri Cele mai tari jocuri de pe net Referate scoala Resurse, lucrari, referate materiale pentru lucrari de nota 10
Toate imaginile, textele sau alte materiale prezentate pe site sunt proprietatea referat.ro fiind interzisa reproducerea integrala sau partiala a continutului acestui site pe alte siteuri sau in orice alta forma fara acordul scris al referat.ro. Va rugam sa consultati Termenii si conditiile de utilizare a site-ului. Informati-va despre Politica de confidentialitate. Daca aveti intrebari sau sugestii care pot ajuta la dezvoltarea site-ului va rugam sa ne scrieti la adresa webmaster@referat.ro.
Confidentialitatea ta este importanta pentru noi

Referat.ro utilizeaza fisiere de tip cookie pentru a personaliza si imbunatati experienta ta pe Website-ul nostru. Te informam ca ne-am actualizat politica de confidentialitate pentru a integra cele mai recente modificari privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal. Inainte de a continua navigarea pe Website-ul nostru te rugam sa aloci timpul necesar pentru a citi si intelege continutul Politicii de Cookie. Prin continuarea navigarii pe Website-ul nostru confirmi acceptarea utilizarii fisierelor de tip cookie conform Politicii de Cookie. Nu uita totusi ca poti modifica in orice moment setarile acestor fisiere cookie urmarind instructiunile din Politica de Cookie.


Politica de Cookie
Am inteles