Spalare de bani

Infractiunea de spalare a banilor

Infractiunea de spalare a banilor - Legea nr. 656/2002 a fost modificată succesiv de-a lungul timpului de diferite legi şi ordonanţe de urgenţă dintre care amintim: Legea nr. 39/2003 pentru prevenirea şi combaterea criminalităţii organizate, Legea nr. 230/2005, Legea nr. 36/2006, ultima modificare adusă acesteia fiind prin O.U.G. nr. 53/2008.

Infractiunea de spalare a banilor - Cadrul legislativ naţional privitor la prevenirea şi sancţionarea spălării banilor este completat de Hotărârea Guvernului nr. 479/2002 pentru aprobarea Regulamentului de Organizare şi Funcţionare a Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării banilor şi de Hotărârea Guvernului nr. 1078/2004 pentru modificarea Regulamentului menţionat mai sus.

Nivel: Facultate
Dimensiune: 14kb
Downloads: 1288
Materia: Drept

Spalarea banilor

Spalarea banilor
Noul mileniu a adus nu doar o accentuata globalizare a pietelor lumii dar si o adancire fara precedent a interdependentelor existente intre economiile nationale. Evident, aceste procese au favorizat dezvoltarea economiei mondiale dar si a crimei organizate transnationale si terorismului. Cresterea neincetata a volumului capitalurilor obtinute in urma activitatilor specifice crimei organizate a determinat o crestere a necesitatii reciclarii acestor fonduri astfel incat s-a ajuns la situatia ingrijoratoare ca liderii lumii interlope si operatorii implicati in spalare de bani sa poata controla si influenta in unele tari ale lumii sectoare importante din economie, finante, politica si administratie.
Spalarea bani
lor

Alte referate despre: spalarea banilor, spalarea banilor referat, spalare bani

Spaga si falsificarea banilor

Acordarea contractelor publice pe baza de comision elimina competitia pe piata, determinand un cost total mai mare si o calitate mai scazuta a lucrarilor publice efectuate de catre companii. De asemenea, coruptia are efecte negative si asupra investitiilor straine - ce companie serioasa investeste intr-o tara cu un sistem judiciar corupt, unde trebuie sa cotizezi pentru a-ti castiga dreptatea la tribunal?

Alte referate despre: falsificarea banilor, falsificarea banilor referat, falsificat bani

Spalarea banilor murdari

Agenţiile de transmitere a fondurilor sunt utilizate pentru transferarea fondurilor pe plan intern sau internaţional, prin mijloace electronice, cecuri, curiei, fax sau reţele de computere. Faptul că valoarea banilor poate fi deplasată dintr-un loc în altul, deseori fără deplasarea fizică a monedelor constituie principala caracteristică a acestui sistem.

Alte referate despre: spalarea banilor murdari, referat spalarea banilor, referate spalarea banilor

Bani in miscare sau banii care nu se vad

In Ungaria, autoritatile au sprijinit puternic dezvoltarea acestui instrument. De la inceputul anului 1999 salariile functionalilor publici si ale angajatilor bugetari se platesc prin viramente bancare in conturi deschise la banci cu card atasat, totodata luandu-se masuri de protejare prin cadru legislativ a intereselor detinatorilor de card, ca si de stabilire a unui card reglementat de utilizarea a instrumentelor electronice de plata.

Alte referate despre: banii in miscare sau banii care nu se vad, bani in miscare sau bani care nu se vad, banii electronici sau banii care nu se vad

Spalarea Banilor

Continutul constitutiv
a) Elementul material:Privita sub aspectul elementului sau material, infractiunea de spalare a banilor ar parea ca nu se mai identifica cu infractiunea de tainuire, si aceasta, în principal,pentru ca actiunile specifice tainuirii par sa presupuna un contact material cu bunul,
pe când faptele de spalare a banilor ar parea sa rezide, în primul rând, în constituirea de titluri (documente) nereale privind proprietatea ori alte drepturi asupra bunului.

Alte referate despre: spalarea banilor si finantarea terorismului, economia subterana si spalarea banilor, spalare banilor

Banii

In primul deceniu al secolului al XX-lea, toate statele europene aveau moneda de aur proprie. Statul stabilea prin lege numele, greutatea, titlul si capacitatea monedei de a circula si stinge obligatii. In functie de titlu si greutate se stabileau raporturi de schimb intre diferitele monede de aur. Deoarece pentru cumparatorii de valoare mica ar fi fost necesare monede foarte mici de aur, care nu se puteau confectiona, alturi de monedele de aur au circulat si monede divizionare din argint, arama si alte metale. Aparitia monedelor divizionare din alte metale decat aurul nu inseamna decat separarea functiei banilor de valoarea lor, fapt demonstrat practic ca in calitate de bani pot functiona si alte licruri lipsite de valore, dar care sunt insemne ale valorii, astfel ca incepand cu sec al X-lea in China, respectiv sec XVI- XVII in Europa, apar si alte mijloace de schimb, respectiv ...

Alte referate despre: banii, punguta cu doi bani, spalare de bani

Tema banului intr-un text narativ Enigma Otiliei de George Calinescu

Naratorul omniscient si obiectiv creeaza un univers verosimil in care lumea reala este reflectata ca intr-o oglinda. Naratorul omniscient nu participa la evenimente nici ca personaj, nici ca martor. Cel mai des, lumea este vazuta prin ochii protagonistului. De aceea, cititorul are acces la gandurile personajelor, intelege mai bine felul in care acestea vad lumea.

Alte referate despre: tema banului intr-un text narativ, tema familiei intr-un text narativ, tema iubirii intr-un text narativ

Geneza, evolutia si functiile banilor

Principala întrebare care şi-o pun specialişti este legată de natura banilor. Ei se întreabă ce sunt banii? Acestei întrebări i s-au dat mai multe răspunsuri. Clasicii economiei politice au demonstrat că banii nu sunt altceva decât o marfă. Aceasta deoarece banii nu fac altceva decât să îndeplinească un rol, respectiv ei sunt un echivalent general al valorii tuturor mărfurilor şi un instrument de schimb.

Alte referate despre: geneza evolutia si functiile banilor, banii - geneza evolutia si functiile banilor, geneza economiei de schimb originea evolutia si functiile banilor

Despre bani

Daca poseda o oarecare putere, aceasta pentru ca oamenii i-au dat-o. Daca intr-o zi ei vor hotari sa-i ia orice valoare pentru a o da in alta parte, aceleasi tragedii, aceleasi seductii, aceleasi elevatii si aceleasi caderi se vor repeta. Atit timp cit banului i-a fost conferita valoarea, si cum aceasta valoare permite satisfacerea poftelor, toti se concentreaza asupra mijlocului de a obtine ceea ce au nevoie sau doresc, este normal, este natural. Dar s-ar putea gasi alte monezi de schimb. Poate, in viitor nu vor mai exista bani: moneda va fi dragostea... da, caci dragostea este o moneda superioara aurului.

Este prea devreme insa ca omenirea sa ajunga la asemenea conceptii, si pentru ca banul va ramine aici inca o perioada de timp, trebuie invatat sa gindim corect despre el pentru a nu cadea niciodata in greseli. Trebuie stiut cum sa privim lucrurile, atita tot. Nu este rau ca sa posezi bani. Cum sa-i ajuti pe altii, daca nu ...

Alte referate despre: alexandru mitru banul muncit, text argumentativ despre valoarea banului, bani

Banii sunt pentru economie ceea ce limbajul este pentru comunicare

Ce ar fi o comunicare fara limbaj? Sau mai bine spus, ar mai exista o comunicare in aceste conditii? Raspunsul meu este desigur nu. Este relativ simplu sa ne imaginam cum am putea sa ne intelegem, fara un mijloc comun de a ne exprima gandurile si opiniile.O data cu dezvoltarea societatii , care se bazeaza pe contributia fiecaruia, apare necesitatea alcatuirii unui mijloc comun de exprimare

Alte referate despre: banii sunt pentru o economie ceea ce limbajul este pentru comunicare, banii sunt sangele care iriga economia, bani sunt sangele care iriga economia

Banii si semnificatia lor socio-economica

In ultimul timp, in special in societatile capitaliste dezvoltate, banii sub forma monedelor si bancnotelor de hartie au incetat sa mai fie utilizate atat de des. Acum, cand te duci la un restaurant sa mananci sau cand cumperi un anumit produs dintr-un supermarket folosesti plata cu cardul in locul platii cu bani cash.

Alte referate despre: analiza disparitatilor socio-economice la nivel regional in romania, analiza socio-economica privind pozitionarea romaniei in ue, socio-economie

Moara cu noroc

Complicitatea cu Lica il face a se gandeasca ca poate ajunge in inchisoare ,iar pe cei care-l osandeau il vede mai rai decat dansul.Desi este vinovat de prabusirea Anei el incearca sa se dezvinovateasca spunand ca « Asa vrea Dumnezeu ! ».Din cand in cand in sufletul lui Ghita revine omenia care reiese din scuzele in fata sotiei, sarutarea copiilor.

Alte referate despre: moara cu noroc, moara cu noroc rezumat, rezumat moara cu noroc

Reglementarile prudentiale si strategiile ban

Reglementările prudenţiale şi strategiile bancare
Ultimele mari crize monetare şi financiare, crach-ul de pe piaţa obligaţiunilor din 1994, criza din Mexic 1994-1995, criza asiatică din 1997, au determinat o serie de dificultăţi în gestionarea risucrilor, ceea ce a creat condiţii pentru întărirea rolului controlului intern bancar. Gestiunea internă a băncilor trebuie să permită realizarea obiectivelor definite în cadrul funcţionării lor şi satisfacerea condiţiilor impuse de autorităţile care sunt responsabile. Din punct de vedere al conţinutului, prin controlul intern se urmăresc următoarele obiective: aplicarea metodelor de gestiune clasică, introducerea unei gestiuni dinamice a bilanţului, adoptarea normelor prudenţiale interne.

Alte referate despre: reglementari prudentiale si strategii bancare, supravegherea prudentiala si spalarea banilor, decizii si reglementari de prudentialitate bancara

Influenta inflatiei asupra dezvoltarii economiei

Influenta inflatiei asupra dezvoltarii economiei
Cresterea substantiala a creditului duce relativ repede la dezechilibrul inflationist, la excesul de crestere nominala pentru bunurile de consum (inflatie pe credit). In anumite conditii, profiturile cresc mai incet decat masa economiilor disponibile ale inreprindelor.

Alte referate despre: influenta inflatiei asupra dezvoltarii economiei, influenta inflatiei asupra dezvoltarii economice, influenta creditelor asupra dezvoltarii economice
Referate afisate : 15
Medie note: 8.00 / 10
Nota explicativa
Referatele si lucrarile oferite de Referate.ro au scop educativ si orientativ pentru cercetare academica.

Iti recomandam ca referatele pe care le downloadezi de pe site sa le utilizezi doar ca sursa de inspiratie sau ca resurse educationale pentru conceperea unui referat nou, propriu si original.

Referat.ro te invata cum sa faci o lucrare de nota 10!
Linkuri utile
Programeaza-te online la salonul favorit Descarca gratuit aplicatiile pentru iOS si Android Filmulete haioase Filme, poante si cele mai tari faze Jocuri Cele mai tari jocuri de pe net Referate scoala Resurse, lucrari, referate materiale pentru lucrari de nota 10
Toate imaginile, textele sau alte materiale prezentate pe site sunt proprietatea referat.ro fiind interzisa reproducerea integrala sau partiala a continutului acestui site pe alte siteuri sau in orice alta forma fara acordul scris al referat.ro. Va rugam sa consultati Termenii si conditiile de utilizare a site-ului. Informati-va despre Politica de confidentialitate. Daca aveti intrebari sau sugestii care pot ajuta la dezvoltarea site-ului va rugam sa ne scrieti la adresa webmaster@referat.ro.
Confidentialitatea ta este importanta pentru noi

Referat.ro utilizeaza fisiere de tip cookie pentru a personaliza si imbunatati experienta ta pe Website-ul nostru. Te informam ca ne-am actualizat politica de confidentialitate pentru a integra cele mai recente modificari privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal. Inainte de a continua navigarea pe Website-ul nostru te rugam sa aloci timpul necesar pentru a citi si intelege continutul Politicii de Cookie. Prin continuarea navigarii pe Website-ul nostru confirmi acceptarea utilizarii fisierelor de tip cookie conform Politicii de Cookie. Nu uita totusi ca poti modifica in orice moment setarile acestor fisiere cookie urmarind instructiunile din Politica de Cookie.


Politica de Cookie
Am inteles