Spalarea banilor

Spalarea banilor

Spalarea banilor
Problema spălării banilor a fost abordată,în mod organizat,în conţinutul Convenţiei Naţiunilor Unite împotriva traficului ilicit de stupefiante şi substanţe psihotrope,care a fost adoptată la data de 20 decembrie 1988, la Viena,în contextul sensibilizării comunităţii internaţionale pentru combaterea traficului de droguri . Părţile semnatare acestei convenţii,fiind conştiente că traficul ilicit reprezintă o sursă de câştiguri financiare considerabile,care permit organizaţiilor criminale transnaţionale să penetreze şi să corupă structurile de stat,activităţile comerciale şi financiare legitime,cât şi societatea la toate nivelurile sale,au adoptat primele măsuri de împiedicare a acţiunilor de reciclare a fondurilor provenite din comerţul cu droguri. În foarte scurt timp,sursele de bani murdari,la fel şi posibilităţile ...

Nivel: Facultate
Dimensiune: 77kb
Downloads: 4593
Materia: Drept

Conventia europena relativa la spalarea, depistarea, sesizarea si confiscarea produselor crimei

- Originile Conventiei relative la spalarea banilor sunt legate de lucrarile grupului Pompidou din noiembrie 1983 si martie 1985 si de Conferinta ministrilor europeni ai justitiei de la Oslo 1986 asupra aspectelor penale ale abuzului si traficului de stupefiante.

Alte referate despre: conventiile europene relative la infractiunile rutiere, conventiile europeane relative la infractiunile rutiere, administratia europena-relatii publice si protocol

Infractiunea de spalare a banilor

c) entităţile raportoare sunt prevăzute de art. 8 din Legea nr.656/2002:
- băncile, sucursalele băncilor străine, instituţiile de credit şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine;

Alte referate despre: infractiunea de spalare a banilor, infractiunea de spalare de bani, infractiuni de spalare a banilor

Spaga si falsificarea banilor

Acordarea contractelor publice pe baza de comision elimina competitia pe piata, determinand un cost total mai mare si o calitate mai scazuta a lucrarilor publice efectuate de catre companii. De asemenea, coruptia are efecte negative si asupra investitiilor straine - ce companie serioasa investeste intr-o tara cu un sistem judiciar corupt, unde trebuie sa cotizezi pentru a-ti castiga dreptatea la tribunal?

Alte referate despre: falsificarea banilor, falsificarea banilor referat, falsificat bani

Bani in miscare sau banii care nu se vad

Peste 55% din utilizatorii de carduri au mai putin de 35 de ani si persoanele cu studii superioare au o pondere mai mare in rândul utilizatorilor de carduri fata de cea pe care o au in populatia Bucurestiului (35% fata de 21%). Chiar daca segmentarea dupa criteriul venitului personal net al respondentilor este mai putin concludenta din cauza nivelului inalt al nonraspunsurilor, se poate totusi observa ca veniturile a doua treimi din cei ce le declara sunt situate in intervalul 1.5-6 milioane de lei.

Alte referate despre: banii in miscare sau banii care nu se vad, bani in miscare sau bani care nu se vad, banii electronici sau banii care nu se vad

Politici monetare

Monetariştii considerã drept un fapt bine stabilit ideea cã "inflaţia este întotdeauna si peste tot un fenomen monetar", asa cum a afirmat M. Friedman. Ei mai sustin de asemenea cã socurile monetare, care sunt expansiunile si contracţiile monetare rapide, sunt o cauzã majorã a ciclurilor în economie. Însã o politicã monetarã activã de atenuare a efectelor indezirabile ale ciclurilor nu este recomandatã. Aceasta deoarece efectele politicii monetare sunt resimtite de economia realã cu mari si variabile întârzieri.

Alte referate despre: politici monetare, instrumentele politicii monetare, obiectivele politicii monetare

Cum ne afecteaza leul greu

"Nimeni nu pierde, nimeni nu câştigă - totul se simplifică, iar banii îşi păstrează valoarea", a declarat în această privinţă guvernatorul BNR, domnul Mugur Isărescu.În vederea pregătirii populaţiei pentru introducerea noii monede, toate preturile vor fi afişate, începând din data de 1 martie 2005, atât în bani noi, cât şi în bani vechi.

Alte referate despre: leul greu, efecte ale leului greu, efecte ale leului greu asupra sistemului bancar romanesc

Spalarea banilor murdari

Integrarea reprezintă mişcarea fondurilor astfel spălate prin intermediul organizaţiilor legale; furnizarea unei legalităţi aparente bogăţiei acumulate în mod criminal. Dacă procesul de stratificare are succes, schemele de integrare vor aşeza rezultatele spălării la loc în economie în aşa fel încât ele vor reintra în sistemul financiar apărând ca fonduri normale şi „curate" de afaceri.

Alte referate despre: spalarea banilor murdari, spalarea banilor, spalarea banilor referat

Banii

De asemenea, pe baza depozitelor existente, banca face decontarile prin virament ( transfer dintr-un cont in altul) intre agentii economici (conditionate si de prezentarea unor documente doveditoare ale realizarii operatiunii ce atrage decontarea), si deschide credite pentru diferiti agenti economici. banii sunt orice bun cu destinatia speciala de a servi ca instrument de schimb si etalon de masurare, evluare penrtu toate celelalte bunuri. Functiile banilor In desfasurarea vietii economice, banii indeplinesc urmatoarele functii: de evaluare, mijloc de schimb, mijloc de plata, mijloc de stocare a valorii si bani universali.

Alte referate despre: banii, punguta cu doi bani, spalare de bani

Spalarea Banilor

Însa o asemenea afirmatie trebuie categoric respinsa, pentru simplul motiv ca nici o infractiune de fals nu poate fi analizata în acest fel, anume ca un mijloc oarecare de savârsire a altei infractiuni. Dupa cum s-a observat înca de multa vreme1, orice fals în înscrisuri constituie prin el însusi un scop si aduce atingere unui interes social determinat (unei valori sociale distincte) – încrederea publica în valoarea probatorie a înscrisurilor.

Alte referate despre: spalare bani, referat spalarea banilor, referate spalarea banilor

Cars should be banned from the city

If I could change something in my city, I would definitely restrict the driving accesses in the city centre because I think that people would like to walk through the city centre, to stay in the park, go shopping, but the city is very crowded, especially during peak hours when people leave work and in large cities are too many traffic lights and people take a lot of time to get home and this is very tiring , especially if you leave from the work. It is also dangerous to go long distances if the car is not maintained because we can cause accidents.

Of course, there are some positive aspects too. For example, it is more comfortable the going by tram or bus. When we go on a longer distance we can stop and watch the landscape, but for example if we go by train, we cannot.

Alte referate despre: cars should be banned from the city center, cars should be banned from the city centre, referat cars should be banned from the city centre

Tema banului intr-un text narativ Enigma Otiliei de George Calinescu

In acest roman realist autorul incearca sa zugraveasca o fresca sociala (mediul romanesc citadin, la inceputul secolului al XX-lea) si foloseste ca sursa de inspiratie experienta lui de viata si pe a altora.
Subiectul romanului este construit in functie de personajul Felix Sima. Evenimentele sunt integrate in largul curs al istoriei unei mosteniri, conflictului romanului, in aceasta perspectiva, avandu-si izvorul in dorinta de inavutire agresiva a clanului Tulea.

Alte referate despre: tema banului intr-un text narativ, tema familiei intr-un text narativ, tema iubirii intr-un text narativ

Despre bani

Banul nu este cauza tuturor crimelor asa cum se crede in general, Banul nu este decit un mijloc, un instrument. Numai omul, prin felul lui de a-si satisface dorintele, de regula pe socoteala altora, face sa apara intrigile, luptele, crimele. Eliminati banul, puneti orice moneda in loc, si atit timp cit omul este stapinit de slabiciuni, de dorinte inferioare, de pasiuni, el se va gasi in fata acelorasi probleme.Deci nu banul este vinovat, ci omul care nu este luminat si care nu stie cum sa se serveasca de el, pentru ce motiv si in ce scop. Banul, in sine, nu este nici bun, nici rau, este neutru.

Alte referate despre: alexandru mitru banul muncit, text argumentativ despre valoarea banului, bani

Banii sunt pentru economie ceea ce limbajul este pentru comunicare

Ce ar fi o comunicare fara limbaj? Sau mai bine spus, ar mai exista o comunicare in aceste conditii? Raspunsul meu este desigur nu. Este relativ simplu sa ne imaginam cum am putea sa ne intelegem, fara un mijloc comun de a ne exprima gandurile si opiniile.O data cu dezvoltarea societatii , care se bazeaza pe contributia fiecaruia, apare necesitatea alcatuirii unui mijloc comun de exprimare

Alte referate despre: banii sunt pentru o economie ceea ce limbajul este pentru comunicare, banii sunt sangele care iriga economia, bani sunt sangele care iriga economia

Moara cu noroc

Treptat , treptat,in relatiile cu Lica, Ana este lipsita tot mai mult de stapanirea de sine. La inceput, and Ghita o indeamnasa joace cu Lica isi calca pe inima si-i face pe plac. Mai apoi simte tragere de inima pentru el si nu se sfieste sa-i spuna admirativ : « Tu esti om Lica iar Ghita e o femeie in haine barbatesti ». dupa ce devine adultera, demnitatea de sotie si de mama disparandu-i complet, ilimplora pe Lica sa o ia cu el, iar acesta o respinge si o da la o parte cam in sila. Atunci are loc prabusirea Anei.

Alte referate despre: moara cu noroc, moara cu noroc rezumat, rezumat moara cu noroc

Afaceri cu banii tai si cu experienta altora

Prima reglementare a acestui concept a fost, de fapt, alcatuita din extrase din legislatia altor tari, neadaptate asadar la piata romaneasca. Ca urmare, in momentul de fata legislatia este mult prea generala, pentru ca acest contract de franciza, prin natura transferului pe care il presupune, este un contract complex, care isi are izvoarele in mai multe ramuri - Codul Comercial, Codul Civil, drepturile de proprietate intelectuala.

Alte referate despre: plan de afaceri cu bani nerambursabili, referant asigurarea banilor si a altor valori, afaceri cu ong propriu spalare de bani

Neghinita

Trecand pe acolo un negustor ramane mut de uimire cand aude pe cineva manand caii dar nevazand pe nimeni il intreaba pe mos cine este.
Batranul i-l arata pe Neghinita negustorului iar acesta ii da o punga de bani pe el. Neghinita sare in urechea mosului si incepe sa-i sopteasca. Mosul crezand ca ceea ce aude sunt gandurile sale repeta ce-i soptea Neghinita. In cele din urma fu vandut pentru 20 de pungi de galbeni.

Alte referate despre: neghinita rezumat, neghinita, neghinita de barbu stefanescu delavrancea

Negociere in afaceri

O marjă de câteva procente, la preţ, la salariu, la termenul de garanţie sau chiar o marjă de câteva promile, la comision şi dobândă, este întotdeauna negociabilă. În marile tranzacţii, pe piaţa industrială, unde se negociază contracte de miliarde, această marjă negociabilă poate atinge sume de zeci sau de sute de milioane. De pe poziţia fiecăreia dintre părţi, acestea pot fi pierdute sau câştigate.

În afaceri, dacă stăpâneşti arta negocierii, ai o şansă în plus să câştigi mai mult şi să mai şi păstrezi o relaţie bună cu partenerul. Când negociezi bine, poţi să orientezi, să influienţezi şi să manipulezi partenerul pentru a-l face să coopereze.

Secretul constă în a reuşi să-l antrenezi într-un joc de-a “Hai să câştigăm împreună!”.Oamenii rezonabili înţeleg repede că nu-şi pot impune voinţa în mod unilateral şi caută soluţii ...

Alte referate despre: comunicare si negociere in afaceri, negocierea in afaceri, negocierea in afaceri referat
Referate afisate : 18
Medie note: 8.02 / 10
Nota explicativa
Referatele si lucrarile oferite de Referate.ro au scop educativ si orientativ pentru cercetare academica.

Iti recomandam ca referatele pe care le downloadezi de pe site sa le utilizezi doar ca sursa de inspiratie sau ca resurse educationale pentru conceperea unui referat nou, propriu si original.

Referat.ro te invata cum sa faci o lucrare de nota 10!
Linkuri utile
Programeaza-te online la salonul favorit Descarca gratuit aplicatiile pentru iOS si Android Filmulete haioase Filme, poante si cele mai tari faze Jocuri Cele mai tari jocuri de pe net Referate scoala Resurse, lucrari, referate materiale pentru lucrari de nota 10
Toate imaginile, textele sau alte materiale prezentate pe site sunt proprietatea referat.ro fiind interzisa reproducerea integrala sau partiala a continutului acestui site pe alte siteuri sau in orice alta forma fara acordul scris al referat.ro. Va rugam sa consultati Termenii si conditiile de utilizare a site-ului. Informati-va despre Politica de confidentialitate. Daca aveti intrebari sau sugestii care pot ajuta la dezvoltarea site-ului va rugam sa ne scrieti la adresa webmaster@referat.ro.
Confidentialitatea ta este importanta pentru noi

Referat.ro utilizeaza fisiere de tip cookie pentru a personaliza si imbunatati experienta ta pe Website-ul nostru. Te informam ca ne-am actualizat politica de confidentialitate pentru a integra cele mai recente modificari privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal. Inainte de a continua navigarea pe Website-ul nostru te rugam sa aloci timpul necesar pentru a citi si intelege continutul Politicii de Cookie. Prin continuarea navigarii pe Website-ul nostru confirmi acceptarea utilizarii fisierelor de tip cookie conform Politicii de Cookie. Nu uita totusi ca poti modifica in orice moment setarile acestor fisiere cookie urmarind instructiunile din Politica de Cookie.


Politica de Cookie
Am inteles