Supravegherea prudentiala si spalarea banilor

Spalarea banilor

Spalarea banilor
Problema spălării banilor a fost abordată,în mod organizat,în conţinutul Convenţiei Naţiunilor Unite împotriva traficului ilicit de stupefiante şi substanţe psihotrope,care a fost adoptată la data de 20 decembrie 1988, la Viena,în contextul sensibilizării comunităţii internaţionale pentru combaterea traficului de droguri . Părţile semnatare acestei convenţii,fiind conştiente că traficul ilicit reprezintă o sursă de câştiguri financiare considerabile,care permit organizaţiilor criminale transnaţionale să penetreze şi să corupă structurile de stat,activităţile comerciale şi financiare legitime,cât şi societatea la toate nivelurile sale,au adoptat primele măsuri de împiedicare a acţiunilor de reciclare a fondurilor provenite din comerţul cu droguri. În foarte scurt timp,sursele de bani murdari,la fel şi posibilităţile ...

Nivel: Facultate
Dimensiune: 77kb
Downloads: 4593
Materia: Drept

Conventia europena relativa la spalarea, depistarea, sesizarea si confiscarea produselor crimei

1. Procedura de cooperare.
Cooperarea poate avea loc în absenta unei cereri formulata in acest
sens, reprezentând o noutate în materie, prin transmiterea de informatii asupra instrumentelor si produselor criminale despre care se presupune ca fac obiectul infractiunilor la care se refera Conventia. Totusi în practica statele obisnuiesc sa formuleze cereri de cooperare.

Alte referate despre: conventiile europene relative la infractiunile rutiere, conventiile europeane relative la infractiunile rutiere, administratia europena-relatii publice si protocol

Spaga si falsificarea banilor

In ultimii 20 de ani, in Romania, spaga a devenit sport national: cadrele medicale trebuie motivate suplimentar pentru ca bolnavul sa beneficieze de un tratament mai bun in spitale, angajatul din administratie trebuie motivat, la randul sau, pentru a-i raspunde mai prompt contribuabilului aflat in fata ghiseului, managerii companiilor private, care vor sa faca afaceri cu statul, stiu ca trebuie sa dea spaga pentru a obtine contracte publice, in tribunale dreptatea se imparte, de prea multe ori, in functie de cine plateste mai mult, iar lista ar putea continua la nesfarsit.

Alte referate despre: falsificarea banilor, falsificarea banilor referat, falsificat bani

Bani in miscare sau banii care nu se vad

In Ungaria, autoritatile au sprijinit puternic dezvoltarea acestui instrument. De la inceputul anului 1999 salariile functionalilor publici si ale angajatilor bugetari se platesc prin viramente bancare in conturi deschise la banci cu card atasat, totodata luandu-se masuri de protejare prin cadru legislativ a intereselor detinatorilor de card, ca si de stabilire a unui card reglementat de utilizarea a instrumentelor electronice de plata.

Alte referate despre: banii in miscare sau banii care nu se vad, bani in miscare sau bani care nu se vad, banii electronici sau banii care nu se vad

Politici monetare

În primul rând şi la modul general, politica monetarã înseamnã a cunoaşte posibilitãţile de a actiona prin monedã asupra monedei.
În epoca contemporanã s-a renuntat de mult la conceptul de neutralitate monetarã care în trecut, ascundea, ca un voal, esenta relatiilor monetare, astfel cã, acum, politica monetarã este recunoscutã ca o componentã esentialã a politicii economice.

Alte referate despre: politici monetare, instrumentele politicii monetare, obiectivele politicii monetare

Cum ne afecteaza leul greu

Totuşi, este destul de dificil dacă ar funcţiona bancomate noi şi bancomate vechi, în monedă diferită, pentru că va fi îngreunată activitatea bancară, ar spori personalul angajat şi s-ar prelungi perioada de denominare. Ne aşteptăm însă, la introducerea de noi bancomate (inclusiv modernizări ale celor vechi) care să livreze numai monedă nouă şi la o nouă tehnologie bancară, care să fie perfect adaptabilă în viitor, la moneda euro.

Alte referate despre: leul greu, efecte ale leului greu, efecte ale leului greu asupra sistemului bancar romanesc

Spalarea banilor murdari

În cadrul activităţilor infracţionale, numerarul este principalul mijloc de schimb. Strategiile de spălare a banilor includ tranzacţii care, prin volum, sunt foarte profitabile şi atractive pentru instituţiile financiare legale. Spălarea banilor orientează banii dintr-o economie ilegală şi îi plasează în investiţii binevenite în economia legală. Cele două elemente majore ale procesului de reciclare de fonduri sunt: ascunderea veniturilor ilicite şi convertirea lor în bani, în scopul de a le ascunde provenienţa.

Alte referate despre: spalarea banilor murdari, spalarea banilor, spalarea banilor referat

Banii

Monedele au inlocuit la inceput cambiile ( emise de particulari) depuse la bancile comerciale pentru scontare. Faptul ca banii nu pot fi creati, la dorinta, de catre persoane private sau agenti economici si ca exista in cantitati limitate ii incadreaza in categoria bunurilor economice rare. In zilele noastre, banii se prezinta sub urmatoarele forme: * Hartia- moneda de diferite cupiuri ( valori nominale) * Moneda divizionara metalica ( pentru operatiuni de mica dimensiune); * banii de depozit sau de cont, adica disponibilitatile aflate in conturile bancare ale diferitelor persoane sau agenti economici. Aceste disponibilitati apar prin depunerea de catre anumite persoane sau firme a unor bunuri, devize, numerar la banci sau alte institutii financiare. Depozitele respective pot fi: 1. la vedere, in situatia in care proprietarul depozitului il ...

Alte referate despre: banii, punguta cu doi bani, spalare de bani

Spalarea Banilor

Ca urmare, orice fals în înscrisuri se prezinta ca o infractiune de sine statatoare, pentru care agentul raspunde separat, iar nu ca o modalitate a elementului material al altei infractiuni (în cazul de fata, al infractiunii de spalare a banilor care, în aceste conditii, ar trebui, probabil, sa fie analizata ca o infractiune complexa, care absoarbe infractiunea de fals). Si apoi, rationând astfel, ar însemna ca, atunci când falsul în înscrisuri se comite în scop de autofavorizare, agentul sa fie exonerat de raspundere, având în vedere regula (principiul) ca autofavorizarea nu se pedepseste.

Alte referate despre: spalare bani, referat spalarea banilor, referate spalarea banilor

Casa Baniei

In addition to traditional contemporary works of art (ceramics, icons, fabrics, painted eggs, musical instruments, etc..) Traditional art objects, made just for sale, the shop at the cart with bowls, Department of Ethnography of permanent and temporary exhibitions including ethnographic documentary values, traditional and contemporary art in their own heritage or other institutions, communication sessions, symposia, meetings with specialists, book launchings, ethnographic film screenings.

Alte referate despre: casa baniei, casa baniei referat engleza, traduceri casa baniei din engleza in romana

Supravegherea speciala si administrarea speciala a societatilor comerciale bancare

Asa cum procedura reorganizarii jzdiciare reprezinta un ansamblu de reguli care urmaresc stingerea pasivului debitorului comerciat aflat in incetare de plati (prin reorganizarea inteprinderii sau prin lichidarea planificata a unor bunuri) sub controlul justitiei, scopul urmarit prin supravegherea speciala si administrarea speciala este acelasi, redresarea comerciantului bancar.

Alte referate despre: reguli speciale aplicabile fiecarei forme de societate comerciala, administratorul intr-o societate comerciala, reglementarea administrativa a unei societati comerciale

Tema banului intr-un text narativ Enigma Otiliei de George Calinescu

Actiunea romanului cuprinde doua planuri epice: cel erotic, in care evolueaza Otilia si Felix, si cel social legat de tema mostenirii - mobilizarea clanului Tulea pentru a intra in posesia averii lui Costache Giurgiuveanu. Intriga se dezvolta deci pe aceste doua planuri care se intrepatrund.

Alte referate despre: tema banului intr-un text narativ, tema familiei intr-un text narativ, tema iubirii intr-un text narativ

Despre bani

Daca poseda o oarecare putere, aceasta pentru ca oamenii i-au dat-o. Daca intr-o zi ei vor hotari sa-i ia orice valoare pentru a o da in alta parte, aceleasi tragedii, aceleasi seductii, aceleasi elevatii si aceleasi caderi se vor repeta. Atit timp cit banului i-a fost conferita valoarea, si cum aceasta valoare permite satisfacerea poftelor, toti se concentreaza asupra mijlocului de a obtine ceea ce au nevoie sau doresc, este normal, este natural. Dar s-ar putea gasi alte monezi de schimb. Poate, in viitor nu vor mai exista bani: moneda va fi dragostea... da, caci dragostea este o moneda superioara aurului.

Este prea devreme insa ca omenirea sa ajunga la asemenea conceptii, si pentru ca banul va ramine aici inca o perioada de timp, trebuie invatat sa gindim corect despre el pentru a nu cadea niciodata in greseli. Trebuie stiut cum sa privim lucrurile, atita tot. Nu este rau ca sa posezi bani. Cum sa-i ajuti pe altii, daca nu ...

Alte referate despre: alexandru mitru banul muncit, text argumentativ despre valoarea banului, bani

Banii intr-o societate libera

Cand Crusoe, sa spunem, schimba o cantitate de peste pe o cantitate de cherestea, el acorda cherestelei pe care o "cumpara" o valoare mai mare decat cea acordata pestelui pe care il "vinde", in timp ce Vineri, dimpotriva, prefera pestele, cherestelei. De la Aristotel si pana la Marx, oamenii au socotit in mod eronat ca un schimb implica oarecum o egalitate de valoare - ca daca un baril de peste se schimba pe zece busteni, exista un fel de egalitate fundamentala intre ele.

Alte referate despre: comportamentul consumatorului intr-o societate libera, tema banului intr o opera, scopul regulilor intr-o societate

Banii sunt pentru economie ceea ce limbajul este pentru comunicare

Ce ar fi o comunicare fara limbaj? Sau mai bine spus, ar mai exista o comunicare in aceste conditii? Raspunsul meu este desigur nu. Este relativ simplu sa ne imaginam cum am putea sa ne intelegem, fara un mijloc comun de a ne exprima gandurile si opiniile.O data cu dezvoltarea societatii , care se bazeaza pe contributia fiecaruia, apare necesitatea alcatuirii unui mijloc comun de exprimare

Alte referate despre: banii sunt pentru o economie ceea ce limbajul este pentru comunicare, banii sunt sangele care iriga economia, bani sunt sangele care iriga economia

Banii si semnificatia lor socio-economica

In ultimul timp, in special in societatile capitaliste dezvoltate, banii sub forma monedelor si bancnotelor de hartie au incetat sa mai fie utilizate atat de des. Acum, cand te duci la un restaurant sa mananci sau cand cumperi un anumit produs dintr-un supermarket folosesti plata cu cardul in locul platii cu bani cash.

Alte referate despre: analiza disparitatilor socio-economice la nivel regional in romania, analiza socio-economica privind pozitionarea romaniei in ue, socio-economie

Moara cu noroc

Dar acesti trei ani atarnau de Lica-precizeaza scriitorul.Autorul surprinde cu subtilitate primele framantari morale ale carciumarului :« Ghita intaia oara in viata lui ar fi voit sa nu aiba nevasta si copii, pentru ca sa poata zice si el : « Prea putin imi pasa ! ». Se gandea ca ar face bani multi prin intovarasirea cu Lica si vedea banii gramada de-i impaienjenea parca ochii : pe banii astia si-ar fi puscapul o data sau de doua ori in primejdie.

Alte referate despre: moara cu noroc, moara cu noroc rezumat, rezumat moara cu noroc

Sisteme moderne de supraveghere a mediului

În ultimii ani, domeniul supravegherii mediului s-a dezvoltat rapid, în toate etapele de elaborare a informaţiei, începând din momentul în care senzorul preia o mărime caracteristică mediului studiat până la faza de elaborare şi organizare a informaţiilor rezultate, astfel încât acestea să poată fi interpretate de un utilizator oarecare.

Alte referate despre: sisteme moderne de supraveghere a mediului, sisteme moderne de monitorizare a mediului industrial, sisteme moderne de supraveghere
Referate afisate : 18
Medie note: 8.11 / 10
Nota explicativa
Referatele si lucrarile oferite de Referate.ro au scop educativ si orientativ pentru cercetare academica.

Iti recomandam ca referatele pe care le downloadezi de pe site sa le utilizezi doar ca sursa de inspiratie sau ca resurse educationale pentru conceperea unui referat nou, propriu si original.

Referat.ro te invata cum sa faci o lucrare de nota 10!
Linkuri utile
Programeaza-te online la salonul favorit Descarca gratuit aplicatiile pentru iOS si Android Filmulete haioase Filme, poante si cele mai tari faze Jocuri Cele mai tari jocuri de pe net Referate scoala Resurse, lucrari, referate materiale pentru lucrari de nota 10
Toate imaginile, textele sau alte materiale prezentate pe site sunt proprietatea referat.ro fiind interzisa reproducerea integrala sau partiala a continutului acestui site pe alte siteuri sau in orice alta forma fara acordul scris al referat.ro. Va rugam sa consultati Termenii si conditiile de utilizare a site-ului. Informati-va despre Politica de confidentialitate. Daca aveti intrebari sau sugestii care pot ajuta la dezvoltarea site-ului va rugam sa ne scrieti la adresa webmaster@referat.ro.
Confidentialitatea ta este importanta pentru noi

Referat.ro utilizeaza fisiere de tip cookie pentru a personaliza si imbunatati experienta ta pe Website-ul nostru. Te informam ca ne-am actualizat politica de confidentialitate pentru a integra cele mai recente modificari privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal. Inainte de a continua navigarea pe Website-ul nostru te rugam sa aloci timpul necesar pentru a citi si intelege continutul Politicii de Cookie. Prin continuarea navigarii pe Website-ul nostru confirmi acceptarea utilizarii fisierelor de tip cookie conform Politicii de Cookie. Nu uita totusi ca poti modifica in orice moment setarile acestor fisiere cookie urmarind instructiunile din Politica de Cookie.


Politica de Cookie
Am inteles