Creditele de trezorerie in cadrul asigurarii resurselor de finantare

Lucrare de licenta despre Creditele de trezorerie in cadrul asigurarii resurselor de finantare
Pentru a fi acoperite de banca, garansiile trebuie sa indeplineasca cumulatjv mai muite conditii: sa poata fi tnansformate rapid in lichiditasi, bununiie sa fe in circuit civil, bunurile gaj ate sa fie in stare buna, sa existe piasa pentru vaionificarea bunurilon cc constituie garansie etc. Valoarea bununilor se ia in caicul pe baza unui coefcient vaniabil apiicat la valoarea de piasa a bununilon respective sau a garansiei ofenite (coeficient cane vaniaza de la 10% - in cazui garansiilor bancare, spre exemplu -- la 40% pentru gajul general).

Pentru majonitatea garan{iiior, banca incheie cu solicitantui de credite contnacte de gaj, de depozit bancar, de cesiune sau de garansie imobiiiara, specificandu-se baza legaia si obliga{iiie firmelor creditate de a pastra in bune conditii bunurile gaj ate si de a le folosi, in eaz de producerea niscului, la rambursarea cneditului pnimit. Contracteie respective insotesc in final contractul de credit cc se incheie cu agentul economic dupa adoptarea deciziei de creditare.

Lucrare de licenta despre Creditele de trezorerie in cadrul asigurarii resurselor de finantare

Cuprins

Capitolul I. Metodologiile si principiile de acordare a creditelor de trezorerie si previziunea de trezorerie............................12
1.1 Planificarea actiunilor pentru obtinerea creditului...................................12
1.2 Garantii la credit..............................13
1.3 Pasi in obtinerea creditelor................................16
1.4 Previziunea trezoreriei.................................26

Capitolul II. Categoriile de credite de trezorerie si metode de stabilire a soldului de trezorerie..................................70
2.1 Creditele pe termen scurt -- sursa de acoperire a activelor circulante...................................70
2.2 Categorii de credite pe termen scurt.........................73
2.3 Metode de stabilire a soldului de trezorerie....................85

Capitolul III. Trezoreria neta. CASH-FLOW-UL actionarilor, costul creditelor de trezorerie.................................91
3.1 Definirea trezoreriei nete....................................91
3.2 Fluxul de trezorerie in intreprindere................................104
3.3 Costul creditelor de trezorerie si modalitati de calcul ale acestora.................................................136

Capitolul IV. Bonitatea intreprinderii...........................155
4.1 Aprecierea bonitatii intreprinderii prin capacitatea de plata, lichiditate si solvabilitate...................................156
4.2 Rate financiare de apreciere a bonitatii intreprinderii privind rentabilitatea si viteza de rotatie a capitolului utilizat.............................................168

Concluzii..........................................................170